Одним из основных методов преодоления глобального кризиса, похоже, становится борьба с бонусами - крупными премиями, выплачиваемыми компаниями (в основном, банками) своим сотрудникам и руководству. Впрочем, премией бонус называть некорректно, и вот почему. Премия полагается за высокие достижения в работе, а бонус выплачивается даже в условиях, когда предприятие является практически банкротом и держится на плаву благодаря государственным вливаниям. Поэтому в условиях кризиса бонусы особенно раздражают и государство, и общество, хотя банкиры утверждают, что это норма, и иначе они работать не могут (точнее, не хотят).
Так, девять крупнейших банков США, получивших государственную помощь в рамках программы поддержки финансового сектора Troubled Asset Relief Program (TARP), в конце 2008 г. выплатили своим сотрудникам бонусы на сумму $32,6 миллиарда. При этом шесть из девяти банков выплатили бонусы на сумму, превысившую их прибыль. Безобразие? Безусловно. И тот факт, что общая сумма бонусов и заработной платы упомянутых банков сократилась в 2008 г. на целых 11% (с $149,3 млрд. в 2007 г. до $133,5 млрд.) их нисколько не оправдывает. К тому же доля выручки, идущей на бонусы, увеличилась в прошлом году до 45% с 41% годом ранее.
Европейцы оказались скромнее и честнее. Так, в Великобритании бонусы топ-менеджеров 100 крупнейших компаний в 2008 финансовом году резко сократились, и теперь составляют (всего-то!) 90% оклада, тогда как ранее они достигали 150%. А такие известнейшие банки, как Barclays и HSBC вовсе отказались от выплаты бонусов по итогам 2008 года. Французские банки BNP Paribas, Credit Agricole SA и Societe Generale SA в начале текущего года тоже объявили об отказе от выплаты бонусов своему руководству в 2009 году. BNP Paribas, правда, выделил €1 млрд на возможные бонусы для своих трейдеров после того, как зафиксировал рост чистой прибыли во втором квартале 2009 г. на 6,6%. И злые языки тут же стали утверждать, что дело совсем не в прибыли: дескать, этот миллиард банк почерпнул из оказанной ему правительством пятимиллиардной помощи. Разразился скандал. В Германии бизнесмены еще более сознательны: из-за убытков, понесенных Deutsche Bank в IV квартале 2008 г. ряд топ-менеджеров этого крупнейшего в Германии банка самолично отказались от бонусов по итогам года.
Но это все же единичные случаи, тогда как в целом по мировому финансовому сообществу бонусы остаются даже в период кризиса, который кое-кто из "награжденных" просто "прошляпил", а кое-кто и спровоцировал. Поэтому, в общем, неудивительно, что борьба с бонусами приобретает государственный и международный масштаб . Первыми ее начали, естественно Соединенные Штаты как "эпицентр" кризиса. В июне там назначили "зарплатного царя" - наблюдателя за выплатой премиальных в банках. Затем американские банки подготовили проекты премиальных программ для его одобрения. Практически все они добавили в трудовые договоры пункт о том, что часть компенсационного пакета подлежит предварительному одобрению со стороны госорганов, и выплаты могут быть ограничены. Таким образом, государство напрямую бонусы не ограничивает, хотя и намекает банкирам, что неплохо бы в кризис быть поскромнее. Похожим образом ведет себя по отношению к своей банковской системе и Великобритания. Лондону приходится считаться со своим Сити, банкиры которого имеют рычаги влияния не только на экономику, но и на политику страны.
А вот в континентальной Европе ситуация иная: там правительства всерьез взялись за бонусы. Так, согласно новым немецким законам, в Германии начиная с будущего года краткосрочная прибыль финансовых компаний в случае очень высоких рисков не будет являться основанием для выплаты бонусов. То есть, премии должны выплачиваться по итогам долгосрочных проектов, а не спекулятивных сделок. А те банкиры, которые шли на неоправданный риск, должны будут вернуть уже полученные ими бонусы. Кроме того, ужесточены стандарты определения банковских рисков и усилена степень ответственности правления банков перед акционерами.
Недавно новые требовании к банкирам по ужесточению контроля за бонусами трейдеров и топ-менеджеров приняла Франция. Эти правила предусматривают, что не менее трети суммы вознаграждений работникам финансового сектора должно выплачиваться в форме опционов на акции. При этом банковские работники не смогут получить бонусы сразу. Как минимум две трети оговоренной суммы будут выплачиваться им через 3 года после получения первой части. Также предусматривается возможность "антибонусов" - штрафов для тех трейдеров или топ-менеджеров, по вине которых банк потерял деньги или репутацию. Кроме того, Франция, по примеру США, назначила чиновника, который займется рассмотрением конкретных параметров бонусов в банковской сфере. В большей степени это коснется банков, которые получили государственную помощь. Правительство также пригрозило, что не будет работать с теми кредитными организациями, которые не будут соблюдать новые требования.
Что же касается России, то у нас крупнейшие банки, следуя примеру Запада, сокращают размер вознаграждений членам правления, а иногда и совсем отказываются от них . По итогам прошлого года большинство банков решило не платить вознаграждения членам советов директоров и наблюдательных советов. Однако и тут скромность принимает добровольно-принудительный характер. В начале месяца Центробанк опубликовал в "Вестнике Банка России" письмо "О регулировании систем материального стимулирования в кредитных организациях", суть которого - ужесточение контроля над бонусной политикой тех банков, которые получили господдержку. ЦБ обязывает эти банки предоставлять по запросам уполномоченных лиц информацию о размере выплачиваемых бонусов и принципах их начисления. Сами же бонусы должны будут начисляться в прямой пропорции с финансовыми показателями банка, например, прибылью, оценками рентабельности на долгосрочную перспективу и уровнем рисков. И, естественно, материальное вознаграждение должно учитывать вклад конкретного подразделения в общий результат деятельности банка. А в случае отрицательного результата деятельности банка может последовать запрет на выплату бонусов.
Теперь с бонусами будут бороться уже всем миром. Эта тема включена в повестку дня предстоящего саммита "двадцатки" в Питтсбурге. Причем, президент Никола Саркози заявил даже, что покинет саммит, громко хлопнув дверью, если на нем не будет принято конкретных решений по борьбе с бонусами.
Впрочем, именно конкретных решений-то скорее всего и не будет - не тот формат. Как сказал по этому поводу помощник президента РФ Аркадий Дворкович, "какого-то рода решение будет, но без конкретных цифр. Не дело лидеров устанавливать в процентном отношении ограничения по бонусам". Но руководящие и направляющие указания они, безусловно, дадут. Ведь бонусы -это действительно тема глобальной важности в контексте преодоления кризиса. Во-первых, потому, что руководители компаний зачастую норовят отписать себе в прибыль немалый кусок выделенной госпомощи. Во-вторых, чрезмерные премиальные фонды тормозят развитие производства (особенно это касается реального сектора). Ну а в-третьих (и это, пожалуй, главное), премии, не привязанные к долгосрочным перспективам финансовой компании, ориентируют ее сотрудников на достижение сиюминутных, то есть, спекулятивных успехов. Если это поощряется в банковской сфере - ждите нового кризиса.
