Грабить банки налетчики стали все чаще. Но руководство финучреждений, кажется, не особенно озабочено этой проблемой, ведь в основном пропадают не такие уж значительные суммы. Наибольшие убытки приносят банкам сами сотрудники, которые проворно и профессионально залезают в закрома «родного» предприятия.
Фокус с исчезновением
Тихо и незаметно переводить деньги со счетов клиентов на свои, оформлять липовые кредиты или просто присваивать платежи может не каждый работник. Но зато у тех, кто имеет доступ к чужим средствам, соблазн слишком велик. Сотрудники одного из банков на Житомирщине крали деньги своих вкладчиков через автоматизированную электронную сеть. Да так ловко, что их махинации обнаружились далеко не сразу.
Как рассказал «ВВ» начальник отделения борьбы с правонарушениями в сфере интеллектуальной собственности и высоких компьютерных технологий УБЭП УМВД в Житомирской области Анатолий Корчемлюк, клиент об исчезновении денег даже не догадывался. После внесения платежа (скажем, за коммунальные услуги, обучение и т. п. ) он получал чек, и у него не было причин сомневаться в том, что расчет прошел. Однако оплата по назначению не попадала.
Технология аферы заключалась в следующем: сотрудник банка, выдав квитанцию, в электронной базе данных уничтожал информацию о только что проведенной операции и о плательщике. Таким образом, перечисленные деньги оказывались неучтенными и перекочевывали в карман финансиста. Мошенники все предусмотрели: отследить поступление небольшой суммы и ее дальнейшее перемещение в автоматизированной системе очень сложно, если вообще возможно. Зная об этом, сотрудник финучреждения воровал понемногу — от 100 до 1500 гривен. В данное время, а это лишь промежуточный этап расследования, выявлено 13 подобных фактов. К адресатам не попало около 50 тысяч гривен.
На сегодня установлена причастность к этой схеме сотрудницы районного отделения одного из банков. Возбуждено уголовное дело по нескольким статьям Уголовного кодекса. Проводится проверка финансовой деятельности учреждения.
Устоять невозможно
По словам самих банкиров, получить ответственную должность, не пройдя тест на моральную устойчивость, практически невозможно. Тем не менее проколы случаются регулярно. Сложно экономисту с зарплатой в 3 тыс. гривен ворочать чужими миллионами и устоять перед соблазном прикарманить пару сотен тысяч. Недавно сотрудники Департамента Государственной службы борьбы с экономической преступностью МВД Украины разоблачили схему присвоения более 200 млн грн. , выделенных государством для помощи вкладчикам обанкротившихся финучреждений.
Данный факт стал известен после проверки поступившего в МВД заявления от руководства АКБ «Укрсоцбанк» о том, что несколько человек по доверенности депозиторов двух коммерческих банков — «Европейский» и «Национальный Стандарт» — получают средства из Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Ликвидаторы финучреждений сразу же предоставили в Фонд списки физических лиц, которым было предусмотрено возмещение. После чего и выяснилось, что 7,8 млн грн. от имени 50 граждан Украины отхватили двое служащих банка «Европейский», причем один из них занимал должность начальника управления.
Как оказалось, злоумышленники открыли счет на имя какого-то молодого человека в отделении АКБ «Укрсоцбанк». Все средства, снятые со счета Фонда, накапливались там. По всей видимости, это не единственная афера банкиров. Сколько еще счетов в других финучреждениях имеют мошенники, выясняют правоохранители.
По материалам: meget. kiev.ua
